Unsere AML- und Verifizierungsrichtlinie

Geldwäschereiprävention und Identitätsprüfung sind bei uns kein Papierformalismus. Wir erklären Ihnen hier, wann wir welche Dokumente verlangen und was passiert, wenn diese ausbleiben.

Unser Umgang mit Geldwäschereiprävention

Haz Casino wird von Altacore N.V. betrieben und untersteht der Lizenz der Curaçao eGaming-Behörde (Antillephone N.V.), Lizenznummer 8048/JAZ2019-049. Die dort festgelegten Anti-Geldwäscherei-Vorgaben setzen wir vollständig um. Dazu gehören die Identifikation jedes Spielers, die Dokumentation von Transaktionen und die Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständigen Behörden.

Wir verlangen keine Zahlungen von Drittpersonen. Jede Einzahlung und Auszahlung muss von einem Konto, einer Karte oder einer Wallet stammen, die auf Ihren Namen läuft. Diese Regel schützt Ihr Guthaben und verhindert, dass unsere Plattform für illegale Geldflüsse missbraucht wird.

Wann wir Ihre Identität prüfen

Die Identitätsprüfung (KYC) führen wir in drei Situationen durch: bei der Registrierung erheben wir Ihre Basisdaten, vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente, und bei Überschreiten bestimmter Transaktionsschwellen prüfen wir erneut. Auszahlungen unter 500 CHF pro Transaktion prüfen wir stichprobenartig, ab dieser Schwelle immer vollständig.

• Ausweisdokument: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig und im Originalfoto (keine Kopie oder Screenshots)
• Adressnachweis: current Versorgerrechnung, Bankauszug oder amtliches Schreiben, nicht älter als 3 Monate
• Zahlungsmittelnachweis: Foto der verwendeten Karte (Vorderseite, mittlere Ziffern abgedeckt), Bankauszug oder Screenshot Ihrer E-Wallet mit sichtbarem Namen
• Bei Kryptowährungen: Nachweis der Wallet-Adressen und der Transaktionshistorie

So läuft die Dokumentenprüfung ab

• Schritt 1: Melden Sie sich an und öffnen Sie den Bereich Verifizierung im Konto
• Schritt 2: Laden Sie jedes geforderte Dokument in lesbarer Qualität hoch
• Schritt 3: Wir prüfen die Dokumente innerhalb von 24 Stunden nach Eingang
• Schritt 4: Bei Unklarheiten kontaktiert unser Compliance-Team Sie per E-Mail
• Schritt 5: Nach Freigabe werden Auszahlungen ohne weitere Verzögerung bearbeitet

Wann wir die Herkunft klären

Bei grösseren oder ungewöhnlichen Zahlungsbewegungen können wir Sie um einen Nachweis der Mittelherkunft (Source of Funds) bitten. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht aus unserer Lizenz.

Typische Auslöser sind kumulierte Einzahlungen ab 10,000 CHF, einzelne Einzahlungen ab 5,000 CHF oder ein auffälliges Muster mehrerer kleiner Beträge in kurzer Folge. Als Nachweis genügen ein Lohnabrechnung, ein Steuerbescheid, ein Verkaufsbetrag oder ein Bankauszug, aus dem der Geldfluss ersichtlich ist.

Unsere Kontrollen bei Ein- und Auszahlungen

Jede Einzahlung und Auszahlung läuft durch unser Monitoring-System. Wir prüfen Betragshöhe, Häufigkeit, Zahlungsweg und Plausibilität im Verhältnis zu Ihrer Spielhistorie. Die minimale Einzahlung und Auszahlung beträgt je 20 CHF, das Maximum liegt bei 5,000 CHF pro Tag und 20,000 CHF pro Monat.

Auszahlungen erfolgen nach Möglichkeit über denselben Weg wie die Einzahlung. Haben Sie mit TWINT oder Visa eingezahlt, zahlen wir auf Ihre Skrill-, Neteller-, Banktransfer- oder Kryptowallet aus, sofern diese auf Ihren Namen läuft. E-Wallet- und Krypto-Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 24 Stunden, Banktransfers benötigen 1 bis 5 Werktage. Gebühren erheben wir keine.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Bleiben geforderte Dokumente aus oder erfüllen sie die Anforderungen nicht, beschränken wir Ihr Konto schrittweise. Zuerst setzen wir Auszahlungen auf Pause, Einzahlungen und das Spielen mit vorhandenem Guthaben bleiben möglich. Nach 30 Tagen ohne Reaktion sperren wir das Konto vollständig.

Liegt der Verdacht auf Identitätsbetrug, Nutzung durch eine Drittperson oder Geldwäscherei vor, sperren wir das Konto sofort und melden den Vorfall der Lizenzbehörde. Guthaben aus nachweisbar legalen Mitteln zahlen wir in solchen Fällen nach Klärung auf ein Konto Ihres Namens aus. Gegen jede Entscheidung können Sie sich per E-Mail an [email protected] wenden.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenz mindestens 5 Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber den Behörden von Curaçao eGaming.

Alle Dokumente lagern wir verschlüsselt auf Servern mit Zugriffsbeschränkung. Lesen können ausschliesslich autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur, wenn eine Behörde dies gesetzlich verlangt. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Daten endgültig.

Häufige Fragen

Kann ich vor der Verifizierung einzahlen und spielen?

Ja. Einzahlen und Spielen sind vor der vollständigen Verifizierung möglich. Vor der ersten Auszahlung prüfen wir Ihre Identität aber in jedem Fall.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Vollständige Einsendungen prüfen wir innerhalb von 24 Stunden. Reichen Dokumente nicht aus, melden wir uns per E-Mail mit einer konkreten Nachforderung.

Muss ich die Herkunft meiner Einzahlungen immer nachweisen?

Nein. Mittelherkunft fragen wir nur bei grösseren oder ungewöhnlichen Transaktionen ab, etwa ab kumulierten 10,000 CHF.